一银行员工诈骗19年非法集资近亿元（银行职员诈骗罪案例）_今日要闻

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1、民间借贷是在法律上是被认可的，但是非法集资则是属于刑事犯罪类型的行为，二者虽然都是向他人借贷满足自己的资金需要，但二者很多方面都是有本质上区别的。

2、非法集资是指未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息的行为。而民间借贷是在不违反法律规定的前提下发生的民间借贷行为。

3、需要注意的是，实践中，非法集资往往由民间借贷转化而来。例如，借款人一开始只是向认识的亲朋好友借款集资，但是当资金缺口变大时，借款人就开始通过公开方式向不特定的公众集资，并承诺给予高额回报，这种情况下，就会构成非法集资。

4、经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，发放贷款等相关金融业务，不属民间借贷范畴之列。非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。非法集资并不是一个独立的罪名，在实践中从事非法集资活动的行为人一般根据具体情形以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。

5、非法集资和民间借贷本质上都是集资行为，但是它们有很大的区别。非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

1、无罪，非法集资的出资人为受害人。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。无罪，非法集资的出资人为受害人。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。

2、非法集资是一种违法行为，但并非所有参与者都有罪。是否构成犯罪，需要根据具体情况以及参与者的行为、知情程度等因素来判断。

3、非法集资如何认定非法集资的认定如下：（1）犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位；（2）主观方面是故意；（3）犯罪客体是国家金融管理秩序；（4）犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。

4、集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额较大的行为。根据这一概念，凡是集资诈骗罪，必须具备集资诈骗罪的犯罪构成。犯罪构成是我国刑法规定的决定某一行为成立犯罪所必需的一切客观要件和主观要件的有机统一整体。

诈骗立案以后可能会破不了案，具体还是要看公安机关侦查的进度，耐心等待即可，同时自身也可以采取一些措施来追回自身被诈骗走的款项。即使立案了也不能保证受害人一定能追回相应的损失，但是当事人在知道被诈骗以后，应该积极寻找公安机关的帮助。

您好！现在的电信诈骗案件查破不难，但犯罪分子绝大多数都是在境外作案，涉案的资金通常在受害人转账以后的1~2小时之内已经被转移出境并被分解成很多部分从不同境外银行的网点中分别提出。对此，大陆跟境外地区现在还缺乏一个方便有效的合作框架以应对此类案件。

诈骗案不能100%破案。网络诈骗的破案难度是很大的，因为网络诈骗的行为人的所在地是难以确定的，并且网络诈骗一般都是在陌生人之前产生的。目前通信诈骗包括网络诈骗的破案率只有5%不到，并且在破案之后赃款很难追回。

在被依法认定为诈骗案件之后的破案周期难以预料，其具体时长取决于诸多因素。诈骗行径的隐蔽性和复杂程度都使之对警方的调查工作造成极大挑战，短则数日，长达十余年甚至无法得出明确结论也属常见现象。能否成功破案的关键在于警方是否能够收集到更为全面且精准的证据与线索。